+7 (499) 653-60-72 Доб. 448Москва и область +7 (812) 426-14-07 Доб. 773Санкт-Петербург и область

Кредиты индивидуальным предпринимателям без залога

Давно мечтаете открыть свой бизнес, но не располагаете необходимой суммой? Помогу начинающим бизнесменам без опыта ведения дела получить кредит в банке в максимальном размере 30 млн. С моей помощью вы получите денежные средства на комфортный срок. Предложение действует для граждан от 25 лет. Чтобы рассчитывать на достойный лимит от банка, ваша компания должна существовать не менее 2-х лет, показывать большие официальные обороты и желательно — иметь расчетный счет в организации, к которой обращается.

ВИДЕО ПО ТЕМЕ: КАК ВЗЯТЬ КРЕДИТ ДЛЯ МАЛОГО БИЗНЕСА

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефонам, представленным на сайте. Это быстро и бесплатно!

Содержание:

Кредиты от Сбербанка: предложения индивидуальным предпринимателям под залог и без обеспечения

Вступление Большой кредит для бизнеса, на длительный срок с низкой процентной ставкой, без залога и поручителей — мечта предпринимателя. Однако банки не очень торопятся выдавать подобные займы, тем более ИП хорошо известно, что частные предприниматели имеют несколько меньше шансов на получение кредита, нежели ООО как юрлицо.

Даже если снизить аппетиты и попросить только беззалоговый кредит — вероятность отказа весьма велика. Это может показаться странным тем, кто знаком с юридической нормой, заставляющий ИП платить по всем счетам под страхом потери имущества.

Ответственность ИП по своим обязательствам В действительности эта ответственность не так велика, как кажется. Для того, чтобы отобрать личное имущество за долги, требуется довольно длительная и сложная процедура. Как правило, для этого требуется решение суда.

Не подлежит изъятию единственная жилпощадь можно только разменять ее на худшую или получить долю в собственности. Процедура истребования залога гораздо проще, кроме того, его наличие дисциплинирует заемщика само по себе. Точно так же как в случае любого другого малого бизнеса: Умерить аппетиты и получить обычный потребительский заем как физлицо без дополнительного статуса.

Обратиться за помощью к кредитному брокеру. Так что рекомендую прочитать эту статью и начать экономить и возвращать свои деньги! Также советую прочитать мою статью про 5 лучших бирж для копирайтинга , если Вы хотите начать зарабатывать в интернете, написание статей - один из самых популярных видов заработка!

Как взять кредит для ИП без залога и поручителей Кредит для ИП без залога получить достаточно сложно. Хотя индивидуальный предприниматель в отличие от юридического лица с ООО отвечает всем своим имуществом, банки не спешат давать ссуды по причине небольшого процента предприятий, работающих на доходность.

Чтобы убедить банкиров в своей платежеспособности, необходимо потрудиться. По большей части все основывается на возрасте вашего бизнеса, текущих долгах и операционной прибыли.

Чем выше эти показатели, тем больше шанс получить кредит. Но есть несколько тонкостей, которые помогут вам начать кредитоваться раньше. Эта цифра с каждым годом растет, поэтому несложно объяснить нежелание банков выдавать деньги с высокой вероятностью, что должник физически не сможет их вернуть.

В еще более затруднительном положении находятся участники обществ с ограниченной ответственностью, которые перед которыми кредитор застрахован только уставным капиталом компании.

С ИП банки имеют возможность сыскать все имущество должника кроме единственной жилплощади, но и с этим пунктом часто возникают проблемы. Ситуацию усугубляют суммы, которые нужны индивидуальным предпринимателям для вложения в бизнес.

Как правило, эти суммы значительно превышают обычные потребительские кредиты, что также объясняет высокий процент отказов. Обращаться за кредитом имеет смысл только тогда, если стаж в статусе индивидуального предпринимателя превышает 1 год.

Также важно наличие налоговых отчислений как показатель платежеспособности. Особенности оформления кредита без залога Некоторые банки предоставляют кредитование под эгидой программ для развития малого бизнеса. Они частично финансируются государством, но даже при этом кредиты получают не все предприниматели.

Как правило, сумма займа начинается от тыс. Верхняя планка обычно не превышает 3 млн. Минимальная сумма, которую можно получить, составляет тысяч рублей, максимальная — 1 млн. Существует возможность взять деньги под больший срок в других банках.

Но если сумма ссуды превышает 1 млн. Это не всегда выгодно с экономической точки зрения для предприятий с невысокой масштабируемостью и низкой маржинальностью, потому что весь доход может уходить на погашение кредита.

Банки учитывают этот фактор при оформлении, поэтому ниша бизнеса имеет определяющее значение, когда у индивидуального предпринимателя нет поручителей или дорогостоящего имущества, которое можно использовать в качестве залога.

На процентной ставке можно сэкономит, если брать точечные целевые кредиты. Варианты оформления кредита Кроме кредита под залог, существуют следующие варианты кредитования: Овердрафт — автоматическое погашение планового платежа с вашего расчетного счета. Перед заключением договора банк попросит доступ к истории платежам и проанализирует ее перед принятием решения.

Сроки оформления составляют от 3-х дней до недели. Обычно такой кредит оформляется на срок, не превышающий 12 месяцев, а проценты по кредиту начисляются и выплачиваются ежемесячно.

Микро и экспресс кредиты — аналог кредитования без залога с быстрым принятием решения. Имеет самую большую кредитную ставку среди всех возможных типов ссуд. Доступен для небольшого числа предпринимателей и оформляется на срок, который обычно не превышает х лет. Кредитная линия — деньги на расчетный счет клиента банка отправляются не все сразу, а частями с определенными лимитами.

Существует вариант возобновляемой и невозобновляемой кредитной линии, при которых присутствует или отсутствует возможность повторного использования уже погашенных средств за вычетом процентной ставки Если у вас есть ценное движимое или недвижимое имущество, лучше оформить его в качестве залога.

В таком случае условия кредитования существенно лучше, а срок предоставления ссуды — продолжительнее. Даже если не использовать имущество как залог, при неуплате банк имеет право взыскать его в пользу уплаты долга через суд. Что нужно чтобы получить кредит Банки выдают кредиты для ИП лицам, достигшим х лет.

Чтобы заявку на оформление приняли к рассмотрению, при себевы должны иметь такие документы: Паспорт; Декларация из налоговой службы за последний расчетный период; Оригинал свидетельства о регистрации статуса индивидуального предпринимателя в Едином государственном реестре индивидуальных предпринимателей; Справку о постановлении на учет в налоговой службе, которую выдает ФНС; Кроме того, ряд банков могут требовать предоставить бизнес-план, если ссуда нужна для открытия нового бизнеса, а не вложения в существующее предприятие.

Если вам нужны деньги для расширения работающего бизнеса, вас могут попросить обосновать целесообразность расходов: Чем убедительнее будут представленные аргументы, тем больше шанс положительного исхода. По каким причинам могут отказать в предоставлении кредита Кроме возраста и доходности предприятия, исход решения банка о предоставлении кредита зависит от многих факторов: При этом, учитывается также кредитная история в период, когда предприниматель был физическим лицом.

Если в любой период жизни у вас возникали проблемы с банками, это может стать причиной отказа даже если доходность бизнеса не оставляет сомнений в его платежеспособности. В таком случае целесообразно попытаться исправить кредитную репутацию и только после этого переходить к следующему шагу. Если вы — владелец успешной развивающейся компании, то рано или поздно окажетесь в ситуации, когда процессы уже отлажены и есть возможность расширить свой бизнес.

Как правило, в этом случае встаёт вопрос о привлечении дополнительных средств. В этой статье мы расскажем о том, какие виды кредитования для малого бизнеса существуют, где и как взять кредит индивидуальному предпринимателю.

Например, у вас есть магазин, и вы решили снять еще одну торговую точку в другом районе города. Для этого вам нужно закупить торговое оборудование, дополнительный товар, возможно, отремонтировать помещение и оплачивать его аренду.

На всё это вам необходим 1 млн. У вас есть только тысяч рублей, а недостающую сумму вы рассчитываете занять у банка.

Так как же получить кредит для ИП? Для подтверждения этой истории от вас может потребоваться бизнес-план, книга доходов и расходов, бухгалтерский баланс или выписка из расчетного счета.

Желательно, чтобы срок с момента регистрации ИП составлял не менее месяцев. Минимальный пакет документов, которые вам понадобятся, чтобы взять кредит: Процентные ставки по кредитам для малого бизнеса Величина процентной ставки зависит от вида кредитования.

Вы можете сэкономить на процентной ставке, если выберете целевую кредитную программу. К примеру, на приобретение оборудования или транспорта, которые в некоторых банках становятся залогом по кредиту.

Ссуда на год обойдется вам дешевле, чем на несколько лет. Согласитесь, разница значительная. Для расчета выплат по кредиту для вашей конкретной ситуации вы можете воспользоваться кредитным калькулятором link is external.

Обратитесь в банк и выберите вид кредитования для ИП Как выбрать наиболее выгодный вариант займа? Здесь всё зависит от того, сколько вы планируете выплачивать по кредиту в месяц, на какой срок вы бы хотели его получить и есть ли у вас возможность предоставить залог. Соответственно, меняется и процентная ставка.

Кредитная линия. Деньги при этом виде кредитовании могут перечисляться на расчетный счет заёмщика не сразу в полном объеме, а частями. Существует два вида кредитных линий — возобновляемая и невозобновляемая. На возобновляемом варианте можно погашать всю или часть ссуды и повторно заимствовать средства в пределах срока пользования кредитной линией.

Если банком для вас открыта невозобновляемая кредитная линия, то лимит не восстанавливается. Экспресс и микрокредиты позволяют получить деньги быстро и без залога.

Однако такие займы чаще всего предполагают повышенную процентную ставку и дополнительные комиссии. Если вы являетесь постоянным клиентом банка и имеете хорошую кредитную историю, то получите кредит в самые сжатые сроки — время рассмотрения заявки от получаса.

Овердрафт — автоматическое пополнение банком расчетного счета клиента. Само собой, ваш счет и оборотные операции предварительно будут проанализированы банком.

Этот тип займа имеет разные сроки погашения обычно не более 12 месяцев , проценты за его использование, как правило, оплачиваются ежемесячно. В погашение овердрафта направляются средства, которые зачисляются на счет клиента.

Если в течение дней перечислений не было, банк предложит вам пополнить счёт. Кредиты под залог наиболее приемлемый вариант как для банка, так и для заёмщика. Банк получает гарантию в виде залога, вы — пониженную кредитную ставку. Из-за сложностей процедуры оценки залога заявка может рассматриваться около недели.

О фондах поддержки малого бизнеса Помимо банков, вы можете обратиться в фонды поддержки малого бизнеса, которые есть в каждом регионе. Подобные организации выступают поручителями в крупных кредитах для ИП, а также предоставляют микрозаймы и субсидии.

Фонды предпочитают сотрудничать с предпринимателями, зарегистрированными и ведущими деятельность в их регионе не менее месяцев, у которых нет налоговых и кредитных задолженностей.

Узнайте через интернет, какие программы поддержки малого предпринимательства есть в вашем городе. Возможно, это будет для вас наиболее подходящим вариантом.

Как взять кредит наличными для ИП

Потребительский кредит без обеспечения в Сбербанке России Любой предприниматель, хоть раз сталкивавшийся с оформлением кредита, подтвердит, что задача эта не совсем проста. При этом ИП приравнивается и к юридическим лицам, но не все банки с радостью встречают таких клиентов… В данной статье мы рассмотрим, как подходит к решению этого вопроса крупнейший банк страны. Причин тому несколько:

Финансовая поддержка на любые цели До 3 лет Для всех представленных программ действуют условия: Для кредитования по большинству программ требуется предоставление выписки с банковского счета — важно подтвердить отсутствие денежных средств на осуществление задуманного. Кредитование малого бизнеса в ВТБ 24 Банк ВТБ 24 занимает второе место по числу заявок от претендентов индивидуальных предпринимателей, которые желают получить займ без подтверждения дохода, залога и поручителей.

Бизнес-план не требуется! Комиссия за рассмотрение заявки 5 тенге! Экспресс-микро кредиты обеспечиваются движимым имуществом: Дополнительное обеспечение может быть представлено в форме личных гарантий. В исключительных случаях в обеспечение принимается недвижимость.

Взять кредит индивидуальным предпринимателям без залога и поручителей

При рассмотрении заявки на кредит банки учитывают возможные ежемесячные доходы предпринимателя текущие и планируемые , анализируются риски и перспективность отрасли деятельности. Основным и решающим аспектом в пользу предоставления займа является платежеспособность клиента. Обычно ИП имеет два статуса субъекта рыночных отношений — наемный сотрудник и собственник бизнеса. Эта двойственность дает определенные преимущества заемщику, но может привести и к отрицательным последствиям. Основные влияющие факторы Практика показывает, что банки гораздо охотнее кредитуют наемных работников, у которых есть подтверждение работоспособности и платежеспособности. В качестве подтверждения достаточно предоставить установленные формы документов — справки о доходах, договор аренды, трудовая книжка. Если же Вы являетесь предпринимателем, оценить уровень платежеспособности достаточно сложно. В этом случае кредитные организации требуют написать бизнес-план, при составлении которого руководителю нужно учитывать специфику российских реалий, а также подробно разъяснить на что будут использованы заемные средства и за счет каких источников покрываться. Виды кредитов для бизнеса Чтобы получить одобрение и быстро оформить займ, разберемся, какие виды кредитования существуют, и чем они отличаются.

Как получить кредит индивидуальному предпринимателю

Таким образом, начинающий бизнесмен может воспользоваться несколькими предложениями финансовой организации. Индивидуальный предприниматель должен сдавать специальную отчетность, даже если он не осуществляет свою основную деятельность. Такая отчетность считается нулевой. Возможно ли получить одобрение на получение кредита в такой ситуации? Любая финансовая организация, перед принятием решения по заявки от ИП, в первую очередь учитывает бухгалтерскую отчетность.

Чтобы выяснить, в чём корень зла и почему, провозглашаемая правительством поддержка малого бизнеса спотыкается на порогах кредитных организаций на первом же шаге, редакция БАНКСПБ. Пресс-службы некоторых банков отказались от участия в тематическом опросе, другие, согласившись поначалу добавить ясности, позже просто не отреагировали на заданные вопросы:

Однако даже при соблюдении всех этих условий, кредит бизнесу без залога редко выдается на суммы, превышающие полмиллиона рублей. И только при предоставлении залога максимальная сумма займа может существенно возрасти. Отметим, что есть и другие варианты получить беззалоговый кредит для ИП: Если в кредитной организации уже открыт расчетный счет, то это существенно увеличивает его шансы получить заемные средства.

Кредиты для ИП

Каждый наш клиент вносит свой вклад в благотворительные акции у нас вы получаете кредит сейчас! Как мы работаем Отправляете нам полностью заполненную заявку на кредит наш сотрудник свяжется с вами При нашем положительном одобрении кредита оформление документов Предоставляете паспорт и справку о доходах и подписываете кредитный договор получите ваши деньги Отзывы наших клиентов Благодарность Выражаю огромную благодарность Женевской Марине за высокопрофессиональное обслуживание, приветливое общение и высочайший класс выполнения служебных обязанностей. Пообщавшись с этим сотрудником, появляется ощущение, что неразрешимых ситуаций нет.

ПОСМОТРИТЕ ВИДЕО ПО ТЕМЕ: Как получить кредит на бизнес

Вступление Большой кредит для бизнеса, на длительный срок с низкой процентной ставкой, без залога и поручителей — мечта предпринимателя. Однако банки не очень торопятся выдавать подобные займы, тем более ИП хорошо известно, что частные предприниматели имеют несколько меньше шансов на получение кредита, нежели ООО как юрлицо. Даже если снизить аппетиты и попросить только беззалоговый кредит — вероятность отказа весьма велика. Это может показаться странным тем, кто знаком с юридической нормой, заставляющий ИП платить по всем счетам под страхом потери имущества. Ответственность ИП по своим обязательствам В действительности эта ответственность не так велика, как кажется.

Кредиты для ИП

Поиск Кредиты для ИП Быть индивидуальным предпринимателем в РФ непросто, но в нелегкие кризисные времена государство старается идти навстречу тем, кто стремится развивать бизнес у себя в регионе. Поддержка выражается преимущественно в выдаче кредитов , об условиях получения которых вы узнаете из этой статьи. Кредит для ИП без залога и поручителя Труднее всего придется начинающим предпринимателям, у которых за душой нет ни опыта, ни даже минимального стартового капитала. Шансы на получение денег в этом случае невелики, но они есть. Многие предприниматели ради получения денег пробуют все возможные пути, как то, участие в программах по развитию малого и среднего бизнеса. Самый доступный вариант — оформить получение кредита на частное лицо.

Взять кредит для ИП и малого бизнеса с Банком ВТБ стало проще. Широкий спектр программ кредитования для индивидуальных предпринимателей от нашего банка, Кредитование под залог приобретаемой недвижимости возможность кредитования без аванса — при дополнительном залоге.

Условия кредита для ИП Возраст в пределах от 21 года до 60 лет. Достаточно высокий уровень дохода — необходимо будет предоставить отчетность за последние полгода. Не лишними будут и другие доказательства состоятельности: Положительная кредитная история — прошлые кредиты закрыты без просрочек, в настоящем никаких обязательств не имеется или они минимальны , все налоги выплачены.

Кредиты для ИП на открытие бизнеса – получить с нулевой отчетностью на срок более года без отказа

Срок ИП — это физлицо, которое занимается предпринимательской деятельностью и зарегистрированное в установленном законом порядке. Индивидуальный предприниматель — одна из самых распространенных форм собственности в России. Бывает, что частный бизнес, вне зависимости от сферы торговля, магазин или сфера услуг нуждается в деньгах и часто единственным хорошим финансовым источником является кредит в банке.

Как взять кредит наличными для ИП

Для нецелевого кредитования отчета об использовании заемных средств не требуется. При оформлении суммы свыше тысяч рублей, либо по индивидуальному требованию банка в качестве обеспечения обязательств заемщик обязан привлечь поручителя. Ссуда выдается на срок до 4 лет.

По данным статистики, около половины населения крупных городов страны заняты в малом и среднем бизнесе, и эта отрасль регулярно развивается и показывает постоянный рост. Самыми яркими представителями малого бизнеса являются индивидуальные предприниматели ИП.

Лизинг оборудования Банковская система, как и экономика в целом, пока еще далека от стабильного положения, а заемные средства индивидуальным предпринимателям как были нужны, так и нужны до сих пор. Тем не менее даже в такой непростой ситуации варианты получить кредит, для ИП, есть. Индивидуальный предприниматель — уникальный субъект экономики с точки зрения юриспруденции — одновременно и юридическое, и физическое лицо. В каких-то вопросах это мешает, но что касается получения займов в банках, как бы странно это ни звучало, помогает. Дело в том, что гражданин, ведущий предпринимательскую деятельность, может рассчитывать на получение займа и по линии юридических лиц, и как физическое лицо.

Кредит для ИП

Привлечение капитала в собственный бизнес способствует расширению производства, позволяет закупить новое оборудование, повысить уровень профессионализма работников. Но как быть, если свободных денег на развитие бизнеса нет, а инвесторы не спешат вкладываться? Конечно, обратиться в банк! Какие банки сегодня предоставляют самые выгодные кредиты индивидуальным предпринимателям, предлагаем разобраться. Какой банк дает кредит ИП? Инвестированием в частный бизнес в настоящее время занимается не так много российских банков. Причина тому — неустойчивая экономическая обстановка в стране и участившиеся случаи банкротства многих предприятий.

Кредиты Сбербанка для индивидуальных предпринимателей

Виды кредитов для индивидуальных предпринимателей Основной сегмент кредитования ИП — краткосрочные и среднесрочные ссуды. Они отличаются быстрым оформлением, быстрой выдачей и быстрым возвратом. Сегодня предпринимателям в банках предлагают следующие виды кредитов:

Комментарии 15
Спасибо! Ваш комментарий появится после проверки.
Добавить комментарий

  1. Мирослава

    Господин Корнев здравствуйте! У меня к Вам такой вопрос. Я ИП в 2018г не успел подать декларацию вовремя, в следствии чего заплатил штраф 1000р, но в декларации была допущена ошибка, но которую мне указал местный налоговый орган. По приезду к ним в УФНС мне указали ошибку и предложили исправить её уточнив, что есть такая услуга и за 500р это можно сделать прямо на месте, но нужно обратиться к другому сотруднику в УФНС. Я так и поступил. Оплатив услугу, я уехал. Спустя примерно 2 месяца мне пришло требование на уточнение строк в декларации где была допущена грубая ошибка, это уже именно та исправленная сотрудником УФНС декларация. В связи с этим грубым нарушением была отправлена просьба в суд о предъявлении мне штрафа уже в размере 5000р. Решение суда еще не было, но я так понимаю, что оно придёт. В связи с этим мой вопрос, как мне теперь доказать, что ошибка была допущенна не мной, а штраф заплатить должен я? Спасибо